保険を勧められたとき、
「必要ないけれど、どう断ればいいんだろう？」
「友達だから、はっきり断ると気まずくなりそう」
「話だけでもと言われると、断りにくい……」
と困ってしまうことがありますよね。
電話や訪問で知らない営業担当者から勧められた場合なら断れても、友達やママ友、職場の同僚、親戚など、これからも付き合いが続く相手だと余計に言いにくくなるものです。
また、一度話を聞いたり、見積もりを作ってもらったりすると、
「ここまでしてもらったのに断ったら悪いかな」
と思ってしまう方もいるでしょう。
ですが、保険勧誘を断るために、相手が納得するまで長い理由を説明する必要はありません。
基本的には、
「ありがとうございます。ただ、今回は加入しません」
と、感謝と自分の意思を短く伝える方法がわかりやすいでしょう。
ポイントは、
相手そのものを拒絶するのではなく、今回の保険の提案を断る
と考えることです。
この記事では、
- 保険勧誘の基本的な断り方
- 角が立ちにくい断り方の例文
- 電話やLINEでの断り方
- 友達やママ友から勧められた場合
- 職場で勧誘された場合
- 親や親戚から勧められた場合
- 「話だけでも」と言われた場合
- よくある営業トークへの返し方
- 何度断っても勧誘される場合
- 断った後に気まずくならないコツ
などを、初めてでもわかりやすいように順番に紹介します。
「断るのが苦手」という方も、まずは自分が使いやすい一言を見つけてみてください。
保険勧誘は「ありがとうございます＋今回は加入しません」で断ろう
保険を勧められたとき、
「何か納得してもらえる理由を考えないと」
と思っていませんか？
しかし、理由を考えすぎると、かえって断りにくくなることがあります。
まず覚えておきたいのは、
感謝を伝えてから、加入しないという結論をはっきり伝える
という基本です。
たとえば、
「ご案内ありがとうございます。ただ、今回は加入しません」
「ありがとうございます。今は保険を検討していないので大丈夫です」
といった言い方です。
相手を責める必要はありませんし、保険そのものを否定する必要もありません。
最初に結論を伝える
保険勧誘を断るときは、結論を後回しにしないことがポイントです。
たとえば、
「最近いろいろ出費があって、それに家族とも相談しないといけなくて……」
と長く話していると、相手からすると、
「条件が合えば検討してもらえるのかな？」
と受け取られる可能性があります。
そこで、
「今回は加入しません」
と最初に結論を伝えます。
必要なら、その後に簡単な理由を添えましょう。
結論→必要なら理由
という順番にすると、意思が伝わりやすくなります。
理由を長く説明しすぎない
断るのが苦手な方ほど、
「理由をきちんと説明しなければ失礼」
と思ってしまうことがあります。
ですが、理由を詳しく説明すると、その一つひとつに別の提案をされる場合があります。
たとえば、
「保険料が気になって……」
と言えば、
「もう少し安いプランもあります」
と提案されるかもしれません。
「家族と相談してから」
と言えば、
「ご家族にも一緒に説明しましょうか？」
と話が続くこともあります。
本当に加入する予定がないのであれば、
「今回は加入しません」
と短く伝えるほうがシンプルです。
「検討します」だけで終わらせない
その場を早く終わらせたくて、
「検討しておきます」
と言いたくなることもありますよね。
もちろん、本当に検討したいのであれば問題ありません。
ただ、加入する予定がないのに「検討します」と伝えると、
「検討結果はいかがでしょうか？」
と後日連絡が来ることがあります。
断ることが決まっているなら、
「今回は加入しません」
「今は検討していません」
と伝えたほうが、後から再び断る手間を減らしやすくなります。
相手ではなく「今回の提案」を断る
友達や知人から保険を勧められると、
「断ったら友達まで否定するみたいで嫌だな」
と感じるかもしれません。
そんなときは、
人間関係と保険の契約を分けて考える
ことが大切です。
たとえば、
「声をかけてくれてありがとう。でも保険については今回は大丈夫だよ」
と伝えれば、
「あなたが嫌だから断る」
という意味ではありません。
あくまで、
「今回の保険には加入しない」
という意思表示です。
一度断ったら同じ説明を繰り返さなくてもいい
一度断ったあと、
「でも、こちらのプランなら……」
と別の提案をされることがあります。
そのたびに新しい理由を考える必要はありません。
「ありがとうございます。ただ、今回は加入しません」
と同じ結論を繰り返して構いません。
理由を増やすほど会話が複雑になりやすいため、
結論を変えない
ことを意識してみましょう。
【例文早見表】保険勧誘を角を立てずに断る言い方
「説明より、とにかく今使える言葉を知りたい」
という方のために、最初に例文をまとめます。
| こんなとき | 断り方の例 |
|---|---|
| やわらかく断りたい | 「ありがとうございます。ただ、今回は大丈夫です」 |
| 加入しないと決めている | 「今回は加入する予定はありません」 |
| 現在検討していない | 「今は保険を見直す予定がありません」 |
| 話だけと言われた | 「ありがとうございます。今回は説明も大丈夫です」 |
| 後日連絡されたくない | 「今後のご案内も必要ありません」 |
| 一度断っている | 「以前もお伝えした通り、今回は加入しません」 |
| LINEで断りたい | 「声をかけてくれてありがとう。今回は加入しないことにしました」 |
| 見積もり後に断る | 「ご提案ありがとうございました。検討しましたが、今回は見送ります」 |
この中から、自分が言いやすいものを一つ決めておくだけでも楽になります。
やわらかく断りたい場合
まだ一度しか勧められておらず、相手も強引ではないなら、
「ありがとうございます。ただ、今回は大丈夫です」
という言い方が使いやすいでしょう。
最初に感謝を入れることで、やわらかい印象になります。
はっきり断りたい場合
「大丈夫です」だけでは曖昧になりそうな場合は、
「今回は加入する予定はありません」
と結論をはっきり伝えます。
「今は必要ないと思っています」
でもよいでしょう。
今後の案内も断りたい場合
今後も連絡が続きそうで、それを希望していないなら、
「今回は加入しません。今後のご案内も大丈夫です」
と伝えます。
今回だけではなく、
今後の勧誘についても不要
という意思を分けて伝えるのがポイントです。
理由を詳しく話したくない場合
「どうしてですか？」
と聞かれても、詳しい事情を話したくないことがあります。
その場合は、
「いろいろ考えましたが、今回は加入しないことにしました」
など、短く答える方法があります。
細かな家計事情や家族の事情まで説明する必要はありません。
すぐに会話を終わらせたい場合
電話などで時間がない場合は、
「申し訳ありませんが、加入する予定はありませんので失礼します」
と短く伝えます。
断ったあとも話が続く場合は、
「すみません、これで失礼します」
と会話を終了してもよいでしょう。
保険勧誘を断れないのはなぜ？言いにくく感じる理由
保険勧誘を断れないからといって、単に「断るのが下手」というわけではありません。
相手との関係や、その場の状況によって断りにくくなることがあります。
まずは、
「どうして自分は断りにくいのかな？」
と考えてみましょう。
理由がわかると、対応しやすくなることがあります。
時間をかけてもらうと申し訳なく感じる
30分、1時間と説明を聞いたあとでは、
「こんなに時間をかけてもらったのに断るのは悪いかな」
と感じることがあります。
見積もりや資料まで用意してもらった場合は、なおさらでしょう。
ですが、
説明を受けることと契約することは別です。
話を聞いた結果、
「今回は加入しない」
という結論になることもあります。
感謝は感謝として伝え、契約するかどうかは別に判断しましょう。
友達や知人だと関係が悪くなりそうで心配
友達からの勧誘で難しいのは、保険そのものより人間関係かもしれません。
「断ったら嫌われるかな」
「次に会ったとき気まずいかな」
と考えてしまいますよね。
そんなときは、
「誘ってくれてありがとう。でも保険は今回は大丈夫だよ」
と、人間関係と契約を分けた言い方にします。
親切にされると断りにくくなる
営業担当者が親切だったり、丁寧に説明してくれたりすると、
「こんなに良くしてもらったのに」
と思うことがあります。
しかし、
相手が親切だったことへの感謝と、契約するかどうかは別の話
です。
「丁寧に説明していただいてありがとうございました。ただ、今回は見送ります」
と伝えれば十分です。
「せっかく提案してくれたから」と考えてしまう
自分のためにプランを考えてくれたと思うと断りづらくなります。
ですが、提案を受けたからといって、必ず契約しなければならないわけではありません。
「提案してもらったから契約する」のではなく、
自分が納得して必要だと思うか
を基準に考えましょう。
断ることと相手を否定することは別
ここは特に覚えておきたいポイントです。
保険を断ることは、
「あなたの仕事はよくない」
「あなたとは付き合いたくない」
と伝えることではありません。
「今回は契約しない」
というだけです。
そう考えると、少し言いやすくなるのではないでしょうか。
保険勧誘を角を立てずに断る5つのコツ
断るときは、強い言葉を使わなくても構いません。
大切なのは、やさしい言葉の中でも結論が伝わることです。
1．最初に感謝を伝える
「ありがとうございます」
「声をかけてくれてありがとう」
「丁寧に説明していただきありがとうございます」
と最初に一言入れると、その後の「断る」という結論につなげやすくなります。
ただし、無理に相手の商品を褒める必要はありません。
2．結論を先に伝える
「今回は加入しません」
「今回は見送ります」
など、まず結論を伝えます。
理由を先に長く説明すると、何を伝えたいのかわかりにくくなることがあります。
3．理由は短くする
理由を言う場合でも、
「今は見直す予定がないので」
程度で十分なことがあります。
詳しく話せば話すほど、別の提案につながる場合があります。
4．曖昧な可能性を残さない
加入しないと決めているのに、
「また今度」
「考えておきます」
「時間があれば」
と伝えると、相手は「今後なら可能性がある」と受け取るかもしれません。
本当に断りたいなら、
「今回は加入しません」
と伝えましょう。
5．断った後に説明を付け足しすぎない
沈黙になると不安になり、
「それで最近ちょっと忙しくて、それから……」
と説明を付け足したくなることがあります。
ですが、一度結論を伝えたら、必要以上に話さなくても構いません。
相手から再提案された場合も、
「ありがとうございます。でも今回は大丈夫です」
と結論を変えないことがポイントです。
電話で保険を勧誘されたときの断り方
電話での勧誘は、相手の表情が見えないため、
「いつ切ればいいのかわからない」
と困ることがあります。
電話では特に、短く結論を伝えることを意識しましょう。
初めて営業電話がかかってきた場合
加入する予定がないなら、
「ご案内ありがとうございます。ただ、現在は保険を検討していません」
と伝えます。
さらに説明が始まりそうなら、
「申し訳ありませんが、今回は結構です」
と繰り返します。
「1分だけ」と言われた場合
「1分なら聞いたほうがいいかな」
と思うかもしれません。
ですが、そもそも説明を希望していないのであれば、
「ありがとうございます。ただ、今回は説明も必要ありません」
と断ることができます。
時間の長さではなく、
自分が話を聞きたいかどうか
で判断しましょう。
「無料相談だけでも」と言われた場合
無料であっても、相談を希望していないなら断って構いません。
「ありがとうございます。今は相談する予定がありません」
と伝えます。
「無料だから」という理由だけで、必要のない相談を受ける必要はありません。
「資料だけ送ります」と言われた場合
資料も必要ないなら、
「ありがとうございます。資料も今回は大丈夫です」
と断ります。
「資料くらいなら」と受け取ると、その後に、
「ご覧いただけましたか？」
と確認の連絡が来る場合もあります。
本当に資料を見たいのであれば受け取ればよいですが、不要なら最初に伝えておきましょう。
担当者から何度も電話が来る場合
すでに断っている場合は、
「以前もお伝えしましたが、加入する予定はありません。今後のご案内も必要ありません」
と、今回の契約だけでなく今後の連絡についても伝えます。
いつ誰からどのような連絡があったかを記録しておく方法もあります。
電話を切りにくい場合
一度断ったのに話が続くと、
「途中で切ったら失礼かな」
と思うかもしれません。
そんなときは、
「申し訳ありませんが、加入する予定はありませんので、これで失礼します」
と会話の終了を伝えます。
相手を説得することより、自分の結論を伝えて会話を終えることを意識しましょう。
LINEやメールで保険勧誘を断るときの例文
LINEやメールは、対面より落ち着いて文章を考えられるのがメリットです。
その一方で、
「文章だと冷たく見えないかな？」
と悩むこともありますよね。
そんなときも、
感謝＋結論
の形を使うと文章を作りやすくなります。
友達からLINEで誘われた場合
友達なら、
「声をかけてくれてありがとう！でも、今は保険を見直す予定がないから今回は大丈夫だよ」
といった形があります。
友達との普段の会話に合わせて、少しやわらかい表現にすると自然です。
ただし、断っているのか判断できないほど曖昧にしないようにしましょう。
知人からLINEで連絡が来た場合
「ご連絡ありがとうございます。申し訳ありませんが、現在は保険を検討していないため、今回は見送らせてください」
といった形にすると丁寧です。
それほど親しい相手でなければ、無理にくだけた表現にする必要はありません。
営業担当者からメールが来た場合
一度相談した担当者などへは、
「先日はご説明いただき、ありがとうございました。検討しましたが、今回は加入を見送ることにしました」
と伝えます。
これ以上提案を希望しないのであれば、
「なお、現時点では別プランも含めて検討する予定はありません」
と加える方法もあります。
説明を受けた後にLINEで断る場合
対面では断れず、
「検討します」
と言って帰ってきてしまうこともあります。
その場合でも、後から連絡して構いません。
「今日は詳しく説明してくれてありがとう。帰ってから改めて考えたんだけど、今回は加入しないことにしました」
と伝えます。
友達なら、最後に、
「また保険とは別でご飯でも行こうね」
など、普段の関係へ戻す一言を加えてもよいでしょう。
今後の連絡も不要と伝えたい場合
「今回は加入を見送ります。また、今後しばらく保険を検討する予定もありませんので、ご案内も大丈夫です」
と伝えます。
「今回だけ断る」のか、
「今後の案内も断る」のか、
自分の希望に合わせて書き分けましょう。
返信を何度も求められる場合
一度はっきり断った後も、
「どうして？」
「別のプランならどう？」
と連絡が続く場合があります。
そのたびに新しい理由を説明する必要はありません。
「前にもお伝えした通り、今回は加入しません。保険についての案内は今後も大丈夫です」
と同じ結論を伝えましょう。
友達から保険を勧誘されたときの上手な断り方
保険勧誘の中でも、特に悩みやすいのが友達から誘われたケースではないでしょうか。
営業担当者なら断れても、
「昔からの友達だから……」
「これからも仲良くしたいから……」
と考えると、はっきり言いにくくなります。
大切なのは、
友達との関係と保険の契約を別に考えること
です。
友達関係を壊したくない場合
まず感謝を伝えます。
「声をかけてくれてありがとう。でも保険については今回は大丈夫だよ」
これだけでも十分です。
「あなたからは入りたくない」
ではなく、
「今回は保険に加入しない」
という形にすると、相手そのものを否定する表現になりにくくなります。
「話を聞くだけでいい」と言われた場合
「契約しなくてもいいから話だけ聞いて」
と言われることがあります。
話を聞きたいなら聞いて構いません。
ただ、聞くつもりがないなら、
「ありがとう。でも今は保険を検討していないから、今回は話も大丈夫だよ」
と断ります。
友達だから説明だけは聞かなければいけない
ということはありません。
「契約しなくてもいいから」と言われた場合
「契約しなくていい」と言われると、
「それなら話だけ……」
と思うかもしれません。
ですが、自分が必要としていないなら、
「ありがとう。でも今は検討していないから大丈夫」
で構いません。
仕事のために協力してほしいと言われた場合
友達から、
「仕事を始めたばかりだから協力して」
「話を聞いてもらえるだけでも助かる」
などと言われる場合があります。
応援したい気持ちと、自分が契約することは分けて考えましょう。
「仕事は応援してるよ。でも保険については今回は協力できないんだ。ごめんね」
という伝え方があります。
何度も誘われる場合
一度断っているのに何度も誘われるなら、
「前にも伝えたけど、保険については今後も加入する予定はないよ」
とはっきり伝えます。
友達だからこそ曖昧にせず、
保険の話についての境界線
をきっちり持ちましょう。
保険の話だけを断りたい場合
友達との関係は続けたいけれど、保険の話だけは避けたいこともあります。
その場合は、
「これからも普通に遊びたいんだけど、保険の話については今後は大丈夫だよ」
と伝える方法があります。
「友達付き合いをやめたいわけではない」
ということがわかりやすくなります。
断った後も友達関係を続けたい場合
断った後に自分から距離を置きすぎると、かえって気まずくなることがあります。
次に会ったときは普段通り、
「この前言ってたカフェ行こうよ」
など、保険とは関係のない話をして構いません。
保険を断ったからといって、友達とのすべての付き合いを変える必要はありません。
ママ友や知人から保険を勧められたときの断り方
ママ友や近所の知人など、
友達ほど親しくはないけれど、今後も顔を合わせる
という関係も断り方に迷いますよね。
この場合は、必要以上に詳しい理由を説明せず、丁寧に短く伝える方法が使いやすいでしょう。
ママ友へやわらかく断る場合
「声をかけてくれてありがとう。でも今は保険を見直す予定がないから、今回は大丈夫です」
と伝えます。
普段から敬語を使わない関係なら、いつもの話し方に合わせて構いません。
付き合いのある知人から勧められた場合
「ありがとうございます。ただ、現在は保険を検討していませんので、今回は結構です」
と伝えます。
詳しい家計状況などまで説明する必要はありません。
今後も顔を合わせる相手の場合
「断った後が気まずそう」
と思うかもしれません。
ですが、次に会ったときは普段通り挨拶すれば十分です。
保険の話を断ったからといって、日常の付き合いまで避ける必要はありません。
何度も誘われる場合
繰り返し誘われる場合は、
「前にもお伝えしましたが、保険については今後も大丈夫です」
と少し明確に伝えます。
毎回違う理由を作る必要はありません。
知人を紹介してほしいと言われた場合
「誰か保険を探している人いない？」
と聞かれることもあります。
紹介するつもりがないなら、
「ごめんなさい。私から知人を紹介することは考えていません」
と断りましょう。
親・兄弟・親戚から保険を勧められたときの断り方
家族や親戚から勧められる場合も、友達とは違った断りにくさがあります。
「あなたのためだから」
と言われると、余計に断りにくくなることもあるでしょう。
親から勧められた場合
親から勧められた場合は、
「心配してくれてありがとう。でも保険については自分で考えて決めるね」
と伝える方法があります。
親の心配には感謝しつつ、最終的には自分で判断することを伝えます。
兄弟・姉妹から勧められた場合
兄弟や姉妹が保険関係の仕事をしている場合も、
「仕事を応援すること」
と、
「契約すること」
を分けて考えましょう。
「仕事は応援しているけど、今回は加入しないよ」
と伝える方法があります。
親戚が保険営業をしている場合
親戚の場合、
「今後の親戚付き合いがあるから断れない」
と感じることがあります。
ですが、親戚だから必ず契約しなければならないわけではありません。
「声をかけてもらってありがとう。でも保険は今回は大丈夫です」
と、契約についてだけ断りましょう。
「家族だから」と強く勧められた場合
「家族なんだから」
と言われたとしても、自分が納得していないなら、その場で決める必要はありません。
「家族だからこそ、契約については自分で納得して決めたい」
と伝える方法があります。
親戚付き合いを悪くしたくない場合
断った後は、保険の話を必要以上に蒸し返さず、普段通り接します。
冠婚葬祭や家族の集まりなど、保険とは関係のない付き合いまで変える必要はありません。
職場で保険を勧誘されたときの断り方
職場での保険勧誘は、
「断った後も毎日会う」
という点が難しいところです。
仕事上の関係を保ちながら、保険についてはきちんと分けて考えましょう。
同僚から勧められた場合
「教えてくれてありがとう。でも今は保険を見直す予定がないから今回は大丈夫」
と伝えます。
同僚だからといって、仕事以外の契約まで付き合う必要はありません。
上司や先輩から紹介された場合
上司や先輩から、
「知り合いの保険担当者を紹介するよ」
と言われると、断りにくいかもしれません。
その場合は、
「お気遣いありがとうございます。ただ、現在は保険を見直す予定がないので、今回は大丈夫です」
と丁寧に伝えます。
昼休みに話を聞いてほしいと言われた場合
昼休みに、
「少しだけ説明させて」
と言われる場合があります。
聞くつもりがないなら、
「すみません。昼休みは自分の時間として使いたいので、保険のお話は今回は大丈夫です」
などと伝えます。
職場に来る保険営業を断る場合
定期的に営業担当者が職場へ来る場合も、
「現在は検討していません」
と伝えます。
何度も案内される場合は、
「今後もこちらから必要になった場合に検討しますので、ご案内は大丈夫です」
と伝える方法があります。
仕事上の付き合いがあって断りにくい場合
仕事でお世話になっている相手でも、
「仕事上のお付き合い」
と、
「個人として保険へ加入すること」
は別です。
「いつもお世話になっています。ただ、保険については今回は見送ります」
と分けて伝えましょう。
断った後も職場で顔を合わせる場合
翌日から避ける必要はありません。
「おはようございます」
「昨日の資料なんですが……」
など、いつも通り仕事の会話をします。
自分から自然に接することで、気まずさを長引かせにくくなります。
自宅へ保険営業が来たときは玄関先で長く話さない
自宅に突然、保険の営業担当者が訪ねてくることもあります。
インターホンが鳴って、
「保険について少しお話をしたいのですが」
「簡単なアンケートをお願いしています」
などと言われると、
「せっかく来てもらったのに、すぐ断るのは悪いかな」
と思う方もいるでしょう。
ですが、保険の説明を希望していないのであれば、無理に話を聞く必要はありません。
自宅への訪問では、
説明を受ける前に、必要がないことを短く伝える
と対応しやすくなります。
インターホン越しに断る場合
保険の案内だとわかった時点で必要ないのであれば、玄関を開けずにインターホン越しで断る方法があります。
たとえば、
「ありがとうございます。ただ、現在は保険を検討していませんので大丈夫です」
と伝えます。
相手から、
「すぐ終わりますので」
と言われた場合も、
「申し訳ありませんが、今回は結構です」
と繰り返せば十分です。
「玄関まで出ないと失礼かな？」
と思うかもしれませんが、説明を希望していないなら、わざわざ玄関を開けて対応する必要はありません。
玄関を開けてしまった場合
宅配便などだと思って玄関を開けたら、保険の営業だったということもあります。
その場合も、
「せっかく玄関まで出たから、少しは聞かないと」
と考える必要はありません。
「申し訳ありません。保険は現在検討していませんので、今回は大丈夫です」
と伝えましょう。
玄関を開けたことと、説明を聞くことは別です。
「説明だけ」と言われた場合
「契約してくださいという話ではありません」
「まずは説明だけです」
と言われることもあります。
ですが、説明そのものを希望していないなら、
「ありがとうございます。ただ、今は説明も必要ありません」
と伝えます。
ここでも大切なのは、
契約するかどうかだけではなく、説明を聞くかどうかも自分で決めてよい
ということです。
「資料だけ受け取って」と言われた場合
資料だけなら受け取ってもよいと思う方もいるでしょう。
もちろん、本当に興味があるなら受け取って構いません。
一方で、
「どうせ見ないと思う」
「後から連絡されたくない」
という場合は、
「ありがとうございます。資料も今回は大丈夫です」
と断ることができます。
必要のない資料まで受け取る必要はありません。
話がなかなか終わらない場合
一度断ったのに、
「ちなみに今はどのような保険に入っていますか？」
「見直しだけでもどうですか？」
と会話が続く場合があります。
そんなときは、新しい質問へ一つずつ答えようとせず、
「申し訳ありませんが、保険については検討していませんので、これで失礼します」
と会話を終了します。
断った後まで、相手のすべての質問に答える必要はありません。
再訪問してほしくない場合
一度断った後、
「また近くに来たときに寄りますね」
と言われることがあります。
今後も訪問を希望していないのであれば、
「今後も保険を検討する予定はありませんので、再度のご案内も大丈夫です」
と伝えましょう。
「今回は忙しいので」
だけだと、
「では別の日に」
と受け取られる可能性があります。
本当に不要なら、
時間がないのではなく、保険の案内そのものを希望していない
ことを伝えるほうがわかりやすいでしょう。
保険ショップや相談後でも契約しないならきちんと断ろう
自分から保険ショップへ行ったり、相談を申し込んだりした場合は、訪問営業以上に断りづらく感じることがあります。
「自分から相談したのだから、何か契約したほうがいいのかな？」
「何時間も説明してもらったのに、何も契約しないのは申し訳ない」
と感じる方もいるでしょう。
ですが、
相談した結果、契約しないという結論になることもあります。
相談したことと契約することは分けて考えましょう。
相談した後でも断っていい？
相談したからといって、その場で必ず契約する必要があるとは限りません。
話を聞いて、
「思っていた内容と違った」
「今は必要ないと思った」
「もう少し考えたい」
と感じることもあります。
その場合は、
「今日は詳しく説明していただき、ありがとうございました。検討しましたが、今回は契約を見送ります」
と伝えます。
説明してもらったことへの感謝と、契約しないという結論を分けるのがポイントです。
見積もりや設計書を作ってもらった場合
自分に合わせた見積もりや設計書を作ってもらうと、
「ここまでしてもらったら断りにくい」
と思うかもしれません。
ですが、見積もりは内容を検討するための材料でもあります。
内容を確認した結果、
「今回は契約しない」
と判断することもあります。
「見積もりを作っていただきありがとうございました。検討しましたが、今回は見送ります」
と伝えればよいでしょう。
複数の商品を提案された場合
一つの商品を断ったときに、
「それでは、こちらの商品はいかがですか？」
と別の提案を受けることがあります。
ほかの商品も含めて検討するつもりがないなら、
「ありがとうございます。ただ、今回は商品を変えて検討する予定もありません」
と伝えます。
一つひとつの商品について、
「これはここが気になって……」
と説明し続ける必要はありません。
「どこが合わなかったですか？」と聞かれた場合
担当者から、
「どの部分が合わなかったでしょうか？」
と聞かれる場合があります。
自分の考えを伝えたいのであれば答えて構いません。
ただ、
「詳しく説明すると、また別の商品を提案されそう」
「そこまで話したくない」
という場合は、
「いろいろ考えた結果、今回は契約しないことにしました」
と簡潔に答える方法もあります。
保険料を下げたプランを提案された場合
「保険料が気になる」と伝えたことで、
「では、こちらの安いプランならどうでしょう？」
と提案されることがあります。
本当に予算だけが問題なら、検討してもよいでしょう。
しかし、そもそも契約するつもりがないなら、
「ありがとうございます。ただ、金額にかかわらず今回は加入しません」
と伝えます。
これなら、
「いくらなら大丈夫ですか？」
という話になりにくくなります。
別の商品を提案された場合
「医療保険が不要なら、こちらはどうですか？」
など、別の商品へ話が移ることもあります。
今は保険全体を検討していないなら、
「今回は別の商品も含めて検討する予定はありません」
と伝えましょう。
商品ごとに別々の断る理由を考えなくても構いません。
これ以上の提案を希望しない場合
「今回は契約しないけれど、また別の提案が来るかもしれない」
という状態を避けたい場合は、
「今回は見送ります。また、現時点ではほかの商品についても提案は必要ありません」
と伝えます。
今後、自分から必要になったときに改めて調べるという方法もあります。
一度保険の話を聞いてしまった後でも断ることはできる
最初は断るつもりだったのに、
「少しだけなら」
と思って話を聞いてしまうこともあります。
そして説明を聞いているうちに、
「今さら断りづらい……」
と思ってしまうこともありますよね。
ですが、
話を聞いたことと、契約することは別です。
説明を聞いた後に断ることもできます。
説明を最後まで聞いた後でも断れる？
説明を最後まで聞いたからといって、
「契約します」
と約束したことにはなりません。
話を聞いて判断するために説明を受ける場合もあります。
「詳しく説明していただき、ありがとうございました。ただ、今回は加入しません」
と伝えます。
「説明してもらった時間が無駄になってしまうのでは？」
と気になるかもしれません。
しかし、申し訳なさだけを理由に契約を決めるのではなく、自分が必要だと思うかを基準に考えましょう。
「検討します」と言って帰ってきた場合
その場で断れず、
「一度検討します」
と言って帰ってくることもあります。
帰宅してから、
「やっぱり加入しない」
と決めたのであれば、後日そのことを伝えます。
電話なら、
「先日はありがとうございました。検討しましたが、今回は加入を見送ります」
で構いません。
LINEやメールでも同じように伝えられます。
次回の約束をしてしまった場合
話の流れで、
「では来週、もう一度お話ししましょう」
と次回の約束をしてしまうことがあります。
その後、
「もう話を聞く必要はないな」
と思った場合は、約束の日まで何も言わず待つのではなく、早めに連絡するとよいでしょう。
「先日はありがとうございました。その後検討した結果、今回は加入しないことにしましたので、次回のお約束はキャンセルさせてください」
と伝えます。
後日電話すると言われている場合
「また来週こちらから連絡します」
と言われている場合もあります。
連絡を待ってから断ってもよいですが、すでに結論が決まっているなら先に伝える方法もあります。
「先日の件ですが、検討した結果、今回は加入しないことにしました。今後のお電話も大丈夫です」
と伝えれば、再び説明を受ける時間を減らせます。
断るタイミングを逃してしまった場合
会話の途中で、
「断ろう」
と思っていたのに、どんどん話が進んでしまうことがあります。
そんなときでも、
「すみません、一度ここでお話を止めてもいいですか？」
と伝えて構いません。
そのうえで、
「聞いてみましたが、今回は加入しないことにします」
と伝えます。
断るタイミングに「もう遅い」ということはありません。
LINEやメールで後から断りたい場合
対面ではどうしても言えなかった場合、後から文章で伝える方法もあります。
たとえば、
「今日はお時間を取って説明していただき、ありがとうございました。帰宅後に改めて考えましたが、今回は加入を見送ることにしました」
と送ります。
友達なら、
「今日は説明してくれてありがとう。帰ってから考えたんだけど、今回は入らないことにしたよ」
など、普段の関係に合わせた言い方でもよいでしょう。
「話を聞くだけでいい」と言われても聞くかどうかは自分で決めよう
保険勧誘では、
「契約しなくていいので、話だけ聞いてください」
と言われることがあります。
「契約しなくていいなら聞くだけ聞こうかな」
と思う場合もあるでしょう。
もちろん、自分が興味を持っているなら聞いて構いません。
ただ、
話を聞くこと自体を希望していないのであれば、説明も断ることができます。
「説明だけだから」と言われた場合
「説明だけです」
と言われても、説明を聞く時間は必要になります。
今は保険を検討していないのであれば、
「ありがとうございます。ただ、今は検討していないので説明も大丈夫です」
と伝えます。
「契約しなくてもいい」と言われた場合
「契約しなくても大丈夫です」
と言われると、断る理由がなくなったように感じるかもしれません。
しかし、
「契約しなくてもいい」
ことと、
「説明を聞かなければならない」
ことは別です。
「ありがとう。でも今は保険の話自体を聞く予定がないから大丈夫」
と伝えましょう。
「無料だから」と言われた場合
無料相談や無料診断などを提案されることもあります。
無料でも、
自分の時間を使うことには変わりありません。
興味がなければ、
「ありがとうございます。今は相談する予定がありません」
と断ります。
「勉強になるから」と言われた場合
「知っておいて損はないよ」
「勉強になるから聞くだけでも」
と言われる場合もあります。
確かに、保険について知ることが役立つ場合はあります。
ですが、今その説明を受けたいかどうかは別です。
「ありがとう。必要になったら自分で調べるね」
と伝える方法があります。
オンライン相談を提案された場合
「会わなくていいのでオンラインで」
と提案されることがあります。
移動がない分、気軽に感じるかもしれません。
しかし、オンラインであっても相談を希望していないなら、
「ありがとうございます。オンラインも含めて、今は相談する予定はありません」
と伝えましょう。
セミナーへ誘われた場合
「保険の勉強会がある」
「無料セミナーだから参加しない？」
と誘われることもあります。
参加するつもりがないなら、
「誘ってくれてありがとう。でも今回は参加しないよ」
と短く断ります。
セミナーへ行かない理由まで詳しく説明する必要はありません。
保険勧誘でよくある営業トークには同じ結論を返そう
保険勧誘を断ったとき、別の角度から提案されることがあります。
ここで毎回違う理由を考えていると、だんだん断りづらくなってしまいます。
そこで、
相手の言葉が変わっても、自分の結論まで変える必要はない
と覚えておきましょう。
「今入らないともったいないですよ」と言われたら
「今のうちに入ったほうがいいですよ」
などと言われると、
「今決めないと損するのかな？」
と焦るかもしれません。
すぐに契約するつもりがないなら、
「教えていただきありがとうございます。ただ、今回は加入しません」
と伝えます。
その場で結論を変える必要はありません。
「みんな入っていますよ」と言われたら
周りの人の話を出されると、
「自分も入ったほうがいいのかな」
と思うことがあります。
しかし、ほかの人がどうしているかと、自分が契約するかは別です。
「そうなんですね。ただ、私は今回は加入しません」
と自分の判断を伝えます。
「今より安くなります」と言われたら
今の保険料より安くなると聞けば、気になる方もいるでしょう。
本当に比較したいなら説明を聞く選択肢もあります。
一方で、今は見直すつもりがないなら、
「ありがとうございます。ただ、今は見直す予定がありません」
と伝えます。
「今の保険を見直すだけです」と言われたら
「契約ではなく見直しだけ」
と言われることもあります。
見直し自体を希望していないなら、
「ありがとうございます。現在は見直しも考えていません」
と伝えます。
「加入しない」だけではなく、
見直しや相談も希望していない
ことを伝えるとわかりやすくなります。
「ご家族のためにも」と言われたら
家族の話を出されると、
「断るのは無責任なのかな」
と感じてしまうこともあるかもしれません。
ですが、その場で焦って決める必要はありません。
「ありがとうございます。家族のことも含めて自分で考えますが、今回は加入しません」
と伝える方法があります。
「一度検討してください」と言われたら
加入しないと決めている場合は、
「ありがとうございます。ただ、今回は検討も含めて大丈夫です」
と伝えます。
本当に考えたい場合だけ、
「資料を見て検討します」
などと答えればよいでしょう。
「何が気に入らないですか？」と聞かれたら
「どこが気になりましたか？」
と聞かれると、細かな理由を答えなければいけないように感じるかもしれません。
しかし、
「特定の部分が嫌というより、今回は加入しないことにしました」
という答え方もできます。
「いつなら時間がありますか？」と聞かれたら
「今日は忙しいです」
と断った場合、
「では明日は？」
「来週なら？」
と聞かれることがあります。
今後も話を聞く予定がないなら、
「時間の問題ではなく、今回は保険を検討していません」
と伝えるとわかりやすいでしょう。
「またこちらから連絡します」と言われたら
今後の連絡を希望しない場合は、
「ありがとうございます。ただ、今後も検討する予定はないので、ご連絡は大丈夫です」
と伝えます。
「またお願いします」と反射的に答えると、再び連絡が来ることがあります。
保険勧誘で押し切られそうなときは会話を短く終わらせよう
断り方を知っていても、実際に相手から次々と言葉を返されると、
「どう答えればいいの？」
と困ってしまうことがあります。
そこで、ここでは実際の会話に近い形で確認してみましょう。
ポイントは、
相手の提案が変わっても、自分の答えを大きく変えない
ことです。
「話だけでも」と言われたケース
営業：
「契約しなくても大丈夫なので、お話だけでも聞きませんか？」
自分：
「ありがとうございます。ただ、今は保険を検討していないので、説明も大丈夫です」
営業：
「10分程度で終わりますよ」
自分：
「ありがとうございます。でも今回は結構です」
時間が短いかどうかではなく、説明を希望しているかどうかで判断します。
「無料ですよ」と言われたケース
営業：
「相談だけなら無料ですよ」
自分：
「ありがとうございます。ただ、今は相談する予定がありません」
営業：
「せっかく無料なので、一度だけでもどうですか？」
自分：
「お気遣いありがとうございます。でも今回は大丈夫です」
「無料」という条件が追加されても、相談したくないという結論は変わりません。
「安いプランがあります」と言われたケース
営業：
「金額が気になるのであれば、もっと安いプランもありますよ」
自分：
「ありがとうございます。ただ、金額にかかわらず今回は加入しません」
営業：
「一度金額だけでも見てみませんか？」
自分：
「今回は検討しないことにしていますので大丈夫です」
ここでは「いくらなら払える」という話に入らないことがポイントです。
「また連絡します」と言われたケース
営業：
「では、また来月ご連絡しますね」
自分：
「ありがとうございます。ただ、今後もしばらく検討する予定はありませんので、ご連絡は大丈夫です」
営業：
「状況が変わるかもしれませんよ」
自分：
「必要になった場合はこちらで検討しますので、今後のご案内は大丈夫です」
必要になったら自分から考えるという形にすると、今後の勧誘を断りやすくなります。
何度断っても話が続くケース
営業：
「本当に少しだけでも聞いていただけませんか？」
自分：
「申し訳ありませんが、加入する予定はありません」
営業：
「でも、とても条件がいいんです」
自分：
「ありがとうございます。ただ、今回は加入しません」
営業：
「では資料だけでも」
自分：
「資料も大丈夫です。これで失礼します」
このように、
新しい理由を考えず、同じ結論を繰り返す
方法があります。
相手を言い負かす必要はありません。
自分の意思を伝え、会話を終えることを優先しましょう。
「お金がない」「考えます」など話が続きやすい断り方に注意しよう
保険勧誘を断るとき、
「本当は加入するつもりがないけれど、はっきり言うのは申し訳ない」
と思い、別の理由を使うことがあります。
もちろん、その理由が本当であり、今後条件が変われば検討するのであれば問題ありません。
ただ、
完全に断りたい場合には、次の提案につながりやすい表現もあります。
ここでは、よく使いがちな言葉を見ていきましょう。
「お金がない」
「今はお金がないので」
と伝えると、
「もっと安いプランがあります」
「保障を減らせば負担を抑えられます」
と別の提案につながる場合があります。
予算が唯一の問題であれば、その提案を聞く方法もあります。
しかし、そもそも加入するつもりがないなら、
「今回は加入しません」
と伝えたほうがわかりやすいでしょう。
「今は忙しい」
「今忙しいので」
と言うと、
「では、いつなら大丈夫ですか？」
と聞かれることがあります。
今後なら話を聞きたいのであれば、日程を調整すればよいでしょう。
そうではないなら、
「忙しいから」ではなく、
「今は保険を検討していません」
と伝えます。
「また今度」
「また今度お願いします」
という言葉は、相手からすると、
今回は無理でも次回なら可能性がある
と受け取れる場合があります。
今後も予定がないなら、
「今回は加入しません」
「今後のご案内も大丈夫です」
と伝えましょう。
「家族に相談します」
本当に家族と相談して決めたい場合は、もちろん相談して構いません。
一方、その場を終わらせるためだけに使うと、
「ご家族にも説明しましょうか？」
「相談した結果を来週聞かせてください」
と話が続くことがあります。
すでに自分の中で断ることが決まっているなら、
「家族に相談します」
ではなく、
「今回は加入しません」
と自分の意思として伝えるほうがシンプルです。
「考えておきます」
これも使いやすい言葉ですが、
「では、いつ頃お返事をいただけますか？」
と次の連絡につながる場合があります。
本当に考えるなら問題ありません。
しかし、結論がすでに「加入しない」なら、
「検討しましたが、今回は加入しません」
と伝えます。
「今の保険で十分です」
この言い方も間違いではありません。
ただ、
「現在の内容を一度見せてもらえませんか？」
「見直したらもっとよくなるかもしれません」
と提案されることがあります。
見直しも希望していないなら、
「今は保険を見直す予定もありません」
まで伝えるとわかりやすくなります。
大切なのは、
断るための完璧な理由を探すことではありません。
加入しないと決めているのであれば、
「今回は加入しません」
という結論そのものを伝えるのが、もっともシンプルです。
保険勧誘を断ったのに「なぜ？」と聞かれたらどう答える？
「今回は加入しません」
とはっきり伝えたのに、
「どうしてですか？」
「どこが気になりましたか？」
「何か理由がありますか？」
と聞かれることがあります。
このように質問されると、
「ちゃんとした理由を説明しないと断れないのかな？」
と不安になる方もいるでしょう。
ですが、断るために相手が納得するまで理由を説明し続ける必要はありません。
もちろん、自分から理由を伝えたい場合は話して構いません。
一方で、詳しく話したくないのであれば、
「いろいろ考えましたが、今回は加入しません」
と結論だけを伝える方法もあります。
「どうして必要ないんですか？」と聞かれた場合
「どうして必要ないと思うんですか？」
と聞かれたとき、細かな理由を説明すると、
「その点はこちらのプランなら解決できます」
と別の提案につながる場合があります。
本当に別の商品も含めて比較したいなら、説明を聞いてもよいでしょう。
しかし、もう加入しないと決めているなら、
「特定の理由というより、今は保険を見直す予定がありません」
と答える方法があります。
さらに聞かれても、
「今回は加入しないことに決めています」
と同じ結論を伝えれば十分です。
「今の保険のどこに満足していますか？」と聞かれた場合
現在加入している保険について、
「どの部分に満足していますか？」
「どのような保障内容ですか？」
と聞かれることもあります。
見直しを希望しているなら、現在の状況を伝えながら相談する方法もあります。
ただ、そもそも見直しを希望していないなら、
「現在の契約について詳しく相談する予定はありません」
と伝える方法があります。
現在加入している保険について細かく説明しなければ断れないわけではありません。
「安ければ考えますか？」と聞かれた場合
「金額が安ければどうですか？」
と聞かれることがあります。
ここで、
「安ければ考えるかも……」
と答えると、安いプランの提案へ進む可能性があります。
本当に価格次第で検討するなら、それでも構いません。
一方で、価格に関係なく加入する予定がないのであれば、
「金額にかかわらず、今回は加入する予定はありません」
と伝えます。
相手から提示された条件ごとに考え直すのではなく、自分の結論を基準にしましょう。
「いつなら検討できますか？」と聞かれた場合
「今は考えていません」
と伝えたところ、
「では半年後ならどうですか？」
「来年なら検討しますか？」
と聞かれる場合があります。
将来的に検討する時期が決まっているなら答えても構いません。
しかし、特に予定がないなら、
「時期は決めていません。必要になった場合はこちらで検討します」
と答える方法があります。
これなら、無理に未来の約束をする必要がありません。
「家族はどう言っていますか？」と聞かれた場合
家族を理由に断った場合、
「ご主人はどう言っていますか？」
「ご家族にも説明しましょうか？」
などと聞かれることがあります。
家族の考えを詳しく説明したくない場合は、
「家族のことも含めてこちらで判断します」
と伝えます。
家族の意見を営業担当者へ細かく説明し続ける必要はありません。
答えたくない質問をされた場合
質問されたからといって、すべての質問に答えなければならないわけではありません。
「その点についてはお答えしなくて大丈夫です」
「詳しい事情についてはお話しする予定はありません」
などと伝える方法があります。
特に、すでに断ることが決まっている場合は、
「今回は加入しませんので、詳しいお話は大丈夫です」
と会話を終了してもよいでしょう。
断る理由について相手と議論することが目的ではありません。
自分の意思を伝えることを優先しましょう。
友達や家族を紹介してほしいと言われたときの断り方
自分への保険勧誘を断った後、
「では、保険を探しているお友達はいませんか？」
「誰か一人紹介してもらえませんか？」
と頼まれることがあります。
自分が契約しないだけなら断れても、
「紹介くらいならしてあげたほうがいいのかな」
と迷うかもしれません。
しかし、知人を紹介するかどうかも、自分で決めて構いません。
紹介したくないのであれば、無理に誰かを探す必要はありません。
友達を紹介してほしいと言われた場合
「保険に興味がありそうな友達はいませんか？」
と聞かれた場合、
「すみません。私から友達を紹介することは考えていません」
と伝えます。
ここで、
「ちょっと探してみます」
と答えると、後日、
「誰かいましたか？」
と確認されることがあります。
紹介する予定がないなら、その場で伝えたほうがわかりやすいでしょう。
家族を紹介してほしいと言われた場合
「ご主人にも説明しましょうか？」
「ご両親はいかがですか？」
「ご兄弟で保険を考えている方はいませんか？」
など、家族への紹介を提案されることもあります。
紹介するつもりがないなら、
「家族についても紹介する予定はありません」
と伝えます。
「家族に聞いてみます」
と答える必要はありません。
「一人だけでも」と頼まれた場合
友達や知人から、
「一人だけでいいから」
とお願いされると、断りづらく感じることがあります。
特に、相手が仕事を始めたばかりだったり、困っている様子だったりすると、
「協力してあげたい」
と思うかもしれません。
ですが、自分が紹介したことで、紹介された人が困ってしまう可能性も考えておきたいところです。
紹介したくないのであれば、
「ごめんね。人を紹介することはしないようにしているんだ」
と伝える方法があります。
知人の連絡先を聞かれた場合
「○○さんの電話番号を教えてもらえませんか？」
など、具体的な連絡先を聞かれる場合もあります。
本人の了承なく、知人の電話番号やメールアドレスなどを渡すことは避けましょう。
「本人の連絡先を私から伝えることはできません」
と断ります。
もし本当に紹介したい場合でも、まず本人へ確認するほうがよいでしょう。
今後も紹介する予定がない場合
何度も、
「誰かいませんか？」
と聞かれる場合は、
「今後も知人を紹介する予定はありませんので、紹介についてのご連絡も大丈夫です」
と伝えます。
自分への保険勧誘だけでなく、
紹介依頼についても断っている
ことを明確にできます。
しつこい保険勧誘は3段階で少しずつはっきり断ろう
最初から強い言い方をする必要はありません。
相手が一度伝えただけで理解してくれるのであれば、やわらかい言い方で十分です。
一方で、何度断っても勧誘が続く場合は、少しずつ表現を明確にしていきましょう。
おすすめなのが、
1回目：やわらかく断る
↓
2回目：加入意思がないことを明確にする
↓
3回目：今後の案内も断る
という流れです。
1回目｜まずはやわらかく断る
最初の勧誘なら、
「ありがとうございます。ただ、今回は大丈夫です」
と伝えます。
相手も、
「わかりました」
と引いてくれるのであれば、それで終了です。
最初から、
「二度と連絡しないでください」
などと強く言う必要はありません。
2回目｜加入する意思がないことを明確にする
一度断ったのに、
「こちらの商品ならどうですか？」
「説明だけでも」
と提案が続く場合は、
「ありがとうございます。ただ、今回は加入する予定はありません」
と一段階はっきり伝えます。
ポイントは、
条件が合わないのではなく、今回は加入しない
という結論を示すことです。
3回目｜今後の案内も不要と伝える
それでも勧誘が続く場合は、
「何度かお伝えしていますが、加入する予定はありません。今後のご案内も必要ありません」
と伝えます。
今回の商品だけでなく、今後の案内についても断ります。
電話であれば、
「今後のお電話も大丈夫です」
訪問であれば、
「今後の訪問も必要ありません」
と状況に合わせてもよいでしょう。
同じ理由を何度も説明しない
しつこく聞かれると、
「もっと納得してもらえる理由を言わないと」
と思うことがあります。
しかし、新しい理由を出すたびに、
「では、その問題を解決できる商品があります」
と話が続く場合があります。
一度結論を伝えたら、
「先ほどお伝えした通り、今回は加入しません」
と繰り返すだけでも構いません。
会話を終えることを優先する
断っているのに会話が終わらない場合は、
「申し訳ありませんが、これ以上お話しすることはありませんので失礼します」
と伝えます。
電話なら、その後通話を終了します。
訪問の場合も、
「それでは失礼します」
と会話を切り上げます。
大切なのは、
相手を納得させてから会話を終えることではありません。
自分の意思を伝えたら、必要に応じて会話を終えることも考えましょう。
何度断っても保険勧誘が続く場合は記録と相談先を確認しよう
「はっきり断ったのに、また電話が来た」
「何度も同じ担当者が訪問してくる」
「担当者を変えて連絡が来る」
など、繰り返し勧誘されて困る場合があります。
このようなときは、その場で断り続けるだけでなく、
いつ・誰から・どのような勧誘を受けたのか
を整理しておくと状況を説明しやすくなります。
日時・担当者・勧誘内容を記録しておく
記録する内容は難しいものでなくて構いません。
たとえば、
9月10日 午後3時ごろ
○○社・担当者○○さん
電話で保険の案内
「加入しない・今後の案内も不要」と伝えた
といった形です。
さらに連絡があれば、
9月15日 午後6時ごろ
同じ担当者から再度電話
と追加します。
記憶だけに頼らず記録しておくことで、
「いつ断ったのか」
「どのように伝えたのか」
を確認しやすくなります。
担当者ではなく会社の窓口へ相談する
担当者へ何度伝えても状況が変わらない場合は、その会社のお客様相談窓口などを確認する方法があります。
その際、
「○月○日に担当者へ今後の案内も不要と伝えましたが、その後も連絡があります」
と具体的に説明すると状況が伝わりやすくなります。
担当者とのやり取りだけで解決しようとせず、会社側の窓口を確認しましょう。
生命保険について困った場合の相談先を確認する
生命保険についての相談では、契約している保険会社や、その会社の相談窓口を確認する方法があります。
また、業界団体などが相談窓口を設けている場合もあります。
連絡先や受付方法は変更される可能性もあるため、利用する際は公式サイトで最新情報を確認しましょう。
損害保険について困った場合の相談先を確認する
自動車保険や火災保険などの損害保険についても、まず契約先・勧誘元の保険会社の相談窓口を確認します。
さらに相談が必要な場合は、損害保険に関する相談窓口が用意されていることもあります。
こちらも、実際に利用するときは公式情報を確認してください。
必要に応じて公的な相談窓口を確認する
保険勧誘に限らず、契約や勧誘について困った場合には、消費生活に関する公的な相談窓口を利用できる場合があります。
「どこへ相談すればいいかわからない」
という場合も、一人で対応し続けるのではなく、相談できる場所がないか確認してみましょう。
特に、
断ったことを伝えた日時
相手の会社名
担当者名
どのような連絡があったか
などを整理しておくと相談しやすくなります。
保険営業から個人情報を聞かれたときは目的を確認してから答えよう
保険の相談では、
「年収はいくらですか？」
「貯蓄はいくらありますか？」
「ご家族は何人ですか？」
「今はどの保険に入っていますか？」
など、さまざまなことを聞かれる場合があります。
具体的な提案を受けるために必要な情報がある一方、
「ここまで話さないといけないの？」
と戸惑うこともあるでしょう。
わからない場合は、すぐに答えるのではなく、
「何のために必要な情報ですか？」
と確認してから考える方法があります。
年収を聞かれた場合
年収について聞かれたとき、
「なぜ必要なのかな？」
と思ったら、
「こちらはどのような目的で必要ですか？」
と確認してみましょう。
自分が納得したうえで相談を続けることが大切です。
そもそも保険を検討するつもりがなく、勧誘を断る場面なら、
「今回は加入を検討していないので、年収についてはお答えしません」
と伝える方法もあります。
貯蓄額を聞かれた場合
貯蓄額も、人によってはあまり他人へ話したくない情報ですよね。
提案を受けるために必要だと説明された場合でも、
「どこまで答える必要があるのか」
を確認してから判断しましょう。
答えたくない場合は、
「詳しい貯蓄額についてはお答えしないでおきます」
と伝えることもできます。
家族構成を聞かれた場合
家族構成について質問されることもあります。
保険の相談を希望している場合は、必要に応じて伝えることもあるでしょう。
一方、すでに勧誘を断っているのに、
「お子さんはいらっしゃいますか？」
「ご主人のお仕事は？」
と質問が続くのであれば、
「今回は相談を希望していませんので、家族についてのお話も大丈夫です」
と会話を終える方法があります。
勤務先について聞かれた場合
勤務先や職業について質問される場合もあります。
自分が相談を希望している場面と、単なる営業電話で突然聞かれた場面では状況が違います。
突然の電話などで答えることに不安を感じるなら、無理にその場で回答せず、
「今回は保険を検討していません」
と勧誘自体を断りましょう。
現在加入している保険を聞かれた場合
保険の見直しを希望している場合は、現在の契約内容を確認しながら相談することがあります。
しかし、見直す予定がないなら、
「現在の契約内容について相談する予定はありません」
と伝えることもできます。
保険証券を見せてと言われた場合
現在の保険を詳しく確認するために、
「保険証券を見せてもらえますか？」
と言われる場合があります。
自分が見直しを希望していて、必要性を理解したうえで提示する場合と、勧誘を断っているのに求められる場合は分けて考えましょう。
見せるつもりがないなら、
「今回は見直しを希望していないので、保険証券の確認も大丈夫です」
と伝えます。
答えたくない情報がある場合
わからないことがあると、
「聞かれたから答えないと失礼かな」
と思ってしまうかもしれません。
そんなときは、
「その情報は何のために必要ですか？」
と確認してみましょう。
説明を聞いたうえでも答えたくない場合や、そもそも相談を希望していない場合は、その旨を伝えます。
特に勧誘を断る場面では、
断るために自分の家計や家族について詳しく説明する必要はありません。
保険勧誘を断るために言わなくてもいいこともある
保険を断るときは、
「相手が納得するまで説明しないといけない」
と思いがちです。
しかし、断るために自分の生活について何でも話す必要はありません。
むしろ、詳しく話しすぎることで会話が長くなることもあります。
ここでは、断るだけなら無理に話さなくてもよいことを整理してみましょう。
詳しい家計状況
「毎月いくら使っている」
「住宅ローンがいくらある」
「教育費がこれくらいかかる」
など、家計の細かな状況まで説明しなくても、
「今回は加入しません」
と伝えることはできます。
もちろん、自分から家計を含めて保険相談をしたい場合は別です。
ここでお伝えしているのは、
断る理由として詳しい家計を説明する必要はない
ということです。
貯蓄額などの細かな事情
「貯金が少ないから」
などと説明し始めると、
「では負担の少ない商品を」
と話が続く場合があります。
そもそも契約する予定がないなら、貯蓄額を理由にしなくても、
「今回は加入しません」
で構いません。
断るためだけに作った理由
本当は加入する気がないのに、
「来月引っ越すから」
「家族に反対されているから」
など、その場を切り抜けるためだけの理由を作ると、後から話が複雑になることがあります。
「では引っ越し後に連絡します」
「ご家族へ説明します」
と返される可能性もあります。
無理に理由を作らず、
「今回は加入しません」
と伝えるほうがシンプルです。
ほかの保険会社への評価
「○○社のほうがいいと思っています」
など、他社と比較する必要もありません。
比較を始めると、
「うちのほうがこの部分は優れています」
という説明へつながることがあります。
他社との比較ではなく、
「今回は契約しない」
という自分の判断として伝えましょう。
家族の詳しい事情
家族の仕事、収入、考え方などを詳しく説明しなくても構いません。
「家族のことも含めてこちらで判断します」
という伝え方があります。
相手を納得させるための長い説明
断るときの最大のポイントはここです。
相手を完全に納得させることを目標にすると、
「もっと理由を説明しないと」
「この理由では弱いかな」
と考え続けてしまいます。
しかし、
保険へ加入するかどうかを決めることと、相手を納得させることは別です。
感謝を伝えたうえで、
「今回は加入しません」
と結論を伝えれば十分な場合があります。
保険勧誘を断るときに避けたいNG行動
保険勧誘を断るときは、
「とにかく強く言えばいい」
というわけでもありません。
特に友達、ママ友、同僚、親戚など今後も付き合いがある相手には、必要以上に関係を悪くしたくないですよね。
一方で、やさしくしようとするあまり曖昧になると、勧誘が続いてしまうことがあります。
そこで、
やさしいけれど結論は明確
というバランスを意識してみましょう。
相手や商品を必要以上に否定する
断るために、
「そんな保険、絶対いらない」
「その商品はよくないと思う」
「保険営業なんて信用できない」
などと、相手や商品を強く否定する必要はありません。
「今回は加入しません」
という自分の判断として伝えれば十分です。
商品そのものの良し悪しについて議論しないほうが、角も立ちにくくなります。
その場しのぎの嘘を重ねる
「今忙しい」
「家族が反対している」
「引っ越す予定がある」
など、本当ではない理由を次々作ると、自分でも話を覚えておく必要が出てきます。
また、
「では落ち着いた頃に」
「家族にも説明します」
と次の提案につながる場合があります。
無理に理由を作るより、
「今は加入する予定がありません」
と伝えるほうがシンプルです。
断りながら曖昧な返事をする
口では断っているつもりでも、
「また機会があれば」
「一応考えておきます」
「そのうちお願いします」
と付け加えると、相手からすると可能性が残っているように感じる場合があります。
加入する予定がないなら、
「今回は加入しません」
で終わらせましょう。
申し訳なくなって説明を聞き続ける
一度断ったのに、
「もう少しだけ」
と言われて、そのまま長時間説明を聞いてしまうことがあります。
もちろん、途中で興味を持ったのであれば聞いて構いません。
しかし、
「断ったのに悪いから」
という理由だけで聞き続ける必要はありません。
「すみません。今回は検討していないので、説明はここまでで大丈夫です」
と会話を終了しましょう。
断る理由について議論を続ける
「保険料が高いから」
「でもこちらなら安いですよ」
「それでも必要ないので」
「では保障を減らしましょう」
というように、理由について議論が続くことがあります。
この状態になると、
どうすれば契約するのか
という話になりやすくなります。
本当に加入しないなら、
「条件の問題ではなく、今回は加入しません」
と結論へ戻りましょう。
個人情報を必要以上に話す
断るために、
「うちの収入はこれくらいで」
「夫の勤務先はここで」
「貯金はこれくらいで」
などと詳しく話す必要はありません。
相談を希望している場合に必要な情報を確認しながら伝えることと、勧誘を断るために自分の情報を話し続けることは別です。
「今回は加入を検討していないので、詳しい情報についてはお答えしません」
と伝える方法があります。
保険勧誘を上手に断るために大切なのは、
強く言い負かすことでも、完璧な理由を用意することでもありません。
相手への礼儀は保ちながら、
「今回は加入しない」
という自分の結論を変えないことです。
保険勧誘を断った後に気まずくならないための5つのコツ
保険勧誘そのものは断れたとしても、
「次に会ったとき、どんな顔をすればいいんだろう」
「友達との関係が変わってしまったら嫌だな」
「職場で毎日会うから気まずい……」
と、断った後のことが気になる場合もありますよね。
特に、友達・ママ友・同僚・親戚など、今後も付き合いが続く相手の場合は、
「断った後の関係」
まで心配になってしまうものです。
ですが、保険の提案を断ったからといって、それまでの人間関係まで変えなければならないわけではありません。
大切なのは、
保険の話と普段の付き合いを分けること
です。
次に会ったときは普段通り接する
保険を断った後、相手と初めて会うときは少し緊張するかもしれません。
ですが、自分から保険の話を持ち出す必要はありません。
友達なら、
「この前言っていたお店、今度行ってみない？」
ママ友なら、
「今日は暑いね」
職場の人なら、
「おはようございます」
と、いつも通り接すればよいでしょう。
自分が不自然に避けてしまうと、相手も、
「何か気にしているのかな？」
と感じるかもしれません。
保険についての話が終わっているなら、普段の関係へ戻して構いません。
保険の話と人間関係を分ける
友達から保険を勧められた場合、
「断った＝友達を拒絶した」
と考えてしまうことがあります。
しかし実際には、
友達として付き合うこと
と、
その友達から保険へ加入すること
は別です。
同じように、
同僚として一緒に仕事をすることと、その人から紹介された保険へ加入することも別です。
親戚として付き合うことと、親戚が扱っている保険へ加入することも別です。
「保険は断ったけれど、あなたとの関係を断ったわけではない」
という気持ちで普段通り接するとよいでしょう。
必要以上に謝り続けない
断るときに、
「ごめんなさい」
と一言添えるのは自然です。
ですが、その後まで、
「この前は本当にごめんね」
「せっかく説明してくれたのに申し訳なくて」
と何度も謝る必要はありません。
何度も謝ることで、かえって保険の話題を蒸し返してしまうことがあります。
断ったときに感謝やお詫びを伝えたのであれば、その後は普段通りに戻りましょう。
相手の仕事そのものを否定しない
友達や知人が保険関係の仕事をしている場合、
「保険営業って大変そう」
「そういう仕事は苦手」
などと仕事そのものを否定すると、相手が傷ついてしまうことがあります。
保険を断るために、相手の仕事について評価する必要はありません。
「仕事は応援しているけれど、今回は加入しないよ」
というように、
仕事への評価と自分の契約を分ける
と関係を保ちやすくなります。
保険の話を自分から蒸し返さない
一度きちんと断ったのであれば、
「この前の保険の話だけど、本当にごめんね」
と自分から何度も話題にする必要はありません。
相手もすでに気にしていないかもしれません。
保険とは関係のない普段の話へ戻しましょう。
ただし、相手から再び保険を勧められた場合は別です。
そのときは、
「前にも話したけれど、保険については今後も大丈夫だよ」
と境界線を改めて伝えましょう。
こんなときどうする？保険勧誘で困りやすい場面別の対処法
ここまでさまざまな断り方を紹介してきました。
それでも実際の場面では、
「こういう場合はどうすればいいの？」
という状況が出てくることがあります。
ここでは、保険勧誘で困りやすいケースをまとめて確認してみましょう。
その場で返事を求められた場合
説明を受けた直後に、
「では、こちらで進めましょうか？」
「今日決めますか？」
などと返事を求められることがあります。
その場で決めたくないなら、
「今日は決めません。一度持ち帰って考えます」
と伝えましょう。
さらに、
「今決めたほうがいいですよ」
と言われたとしても、
「ありがとうございます。ただ、今日は決めません」
と同じ結論を繰り返します。
その場で返事を求められたからといって、焦って決める必要はありません。
断ったら理由を何度も聞かれた場合
「今回は加入しません」
と伝えても、
「どうしてですか？」
「どこが問題でしたか？」
「金額ですか？」
と何度も質問される場合があります。
すべてに答え続ける必要はありません。
「特定の理由についてお話しする予定はありません。今回は加入しないことにしました」
と伝える方法があります。
理由についての会話が続いてしまったら、
「今回は加入しない」
という結論へ戻りましょう。
別の商品を次々に提案された場合
一つの商品を断ったら、
「それではこちらは？」
さらに断ると、
「では、こちらの商品なら？」
と提案が続く場合があります。
ほかの商品も含めて検討するつもりがないなら、
「商品を変えても、今回は加入する予定はありません」
と伝えます。
商品ごとに断る理由を作る必要はありません。
家族への紹介を求められた場合
自分が断った後に、
「ご主人はいかがですか？」
「ご両親にも説明できますよ」
と言われることがあります。
家族を紹介する予定がないなら、
「家族についても紹介する予定はありません」
と伝えましょう。
自分が断った代わりに家族を紹介しなければならないわけではありません。
友達を紹介してほしいと言われた場合
「誰か興味のある人はいませんか？」
と聞かれた場合も、
「私から知人を紹介することは考えていません」
と断ることができます。
その場を終わらせるために、
「探してみます」
と言ってしまうと、後日確認される可能性があります。
紹介するつもりがないなら、最初から伝えたほうがシンプルです。
次回の面談日を決めようとされた場合
まだ契約するか決めていないのに、
「では次は○日にしましょう」
と話が進むことがあります。
もう話を聞く予定がないなら、
「次回の面談は大丈夫です。今回はここまででお願いします」
と伝えます。
少し考えたい場合は、
「必要になった場合はこちらから連絡します」
という方法もあります。
電話を切ろうとしても話が続く場合
電話で、
「今回は結構です」
と言った後も説明が続く場合があります。
その場合は、
「申し訳ありませんが、加入する予定はありませんので、これで失礼します」
と終了することを伝えます。
相手からさらに話しかけられても、
「失礼します」
と伝えて通話を終える方法があります。
一度断った担当者から再び連絡が来た場合
前回は、
「今回は大丈夫です」
とだけ伝えたのであれば、
「以前もお断りしましたが、現在も加入する予定はありません」
と伝えます。
今後の案内も不要なら、
「今後のご案内も必要ありません」
まで加えましょう。
何度も同じことが続く場合は、日時や担当者名を記録しておくと状況を整理しやすくなります。
保険勧誘を受ける前に「自分ルール」を決めておくと断りやすい
突然保険を勧められると、
「どうしよう」
「今決めないといけないのかな」
と慌ててしまうことがあります。
そこで役立つのが、
自分なりのルールをあらかじめ決めておくこと
です。
その場で一から判断するのではなく、
「私はこうする」
と決めておけば、流されにくくなります。
その場では決めない
一つ目は、
「説明を受けた当日は決めない」
というルールです。
もちろん、十分に検討していて、その場で自分から決めたい場合まで避ける必要はありません。
ただ、
「押されると断れない」
という方なら、
「私はその場では決めず、一度持ち帰るようにしています」
と決めておく方法があります。
相手によってルールを変えないこともポイントです。
必要になったら自分から調べる
保険について今は検討していないのであれば、
「必要になったら自分から調べる」
と決めておく方法もあります。
勧誘されたたびに、
「せっかくだから聞いてみようかな」
と迷わずに済みます。
断るときも、
「今は検討していません。必要になったら自分で調べます」
と伝えやすくなります。
不要なら説明自体を断る
「契約はしないけれど、話くらいは聞かないと失礼かな」
と思う方もいるでしょう。
しかし、説明を聞くつもりがないなら、
説明の段階で断る
というルールを作る方法もあります。
「ありがとうございます。ただ、今は検討していないので説明も大丈夫です」
と伝えれば、長時間話を聞いた後で断る負担も減らせます。
どこまで情報を話すか決めておく
保険の相談では、さまざまな質問を受けることがあります。
自分から相談を希望している場合は必要な情報を確認しながら伝えることもありますが、突然の営業電話などで個人的なことを聞かれると戸惑いますよね。
そこで、
「突然の電話では家計について話さない」
「相談する相手を自分で決めてから必要な情報を伝える」
など、自分なりの基準を作っておく方法があります。
自分用の断り文句を一つ決めておく
断るのが苦手な方に特におすすめなのが、
自分専用の一言を決めておくこと
です。
たとえば、
「ありがとうございます。ただ、現在は保険を検討していません」
でも構いません。
友達なら、
「ありがとう。でも保険については今回は大丈夫だよ」
でもよいでしょう。
毎回その場で言葉を考えようとすると緊張します。
一つ決めておけば、突然勧誘されたときにも使いやすくなります。
すでに保険へ申し込んでしまった場合は契約状況を確認しよう
ここまでは、保険へ加入する前の断り方を中心に紹介してきました。
しかし、
「断れずに申し込んでしまった」
「帰宅してから、やっぱりやめたいと思った」
「説明を聞いているうちに申し込んだけれど、もう一度考えたい」
ということもあるでしょう。
この場合は、単に営業担当者へ、
「やっぱりやめます」
と伝えるだけで終わるとは限りません。
まず現在どの段階にあるのかを確認すること
が大切です。
まず現在の契約状況を確認する
最初に、
「どのような手続きをしたのか」
を確認しましょう。
たとえば、
説明を聞いただけなのか、
申込手続きをしたのか、
契約がどのような状況になっているのか、
などによって確認する内容が変わります。
「よくわからない」
という場合は、手元にある書類や案内を確認しましょう。
受け取った契約書類を確認する
申し込みをした場合は、受け取った書類やメールなどを確認します。
その中に、
申し込み内容
契約に関する案内
問い合わせ先
手続きについての説明
などが記載されていることがあります。
口頭で聞いた記憶だけに頼らず、手元の書類を確認しましょう。
クーリング・オフについて確認する
保険契約では、契約内容や申し込みの状況などによって、クーリング・オフに関する確認が必要になる場合があります。
ただし、
「保険ならすべて同じ条件で必ずクーリング・オフできる」
と考えるのではなく、自分の契約について確認することが大切です。
手元の契約書類や、契約先の保険会社の公式案内などを確認しましょう。
期間や手続き方法など、重要な条件があります。
わからない場合は保険会社へ確認する
書類を読んでも、
「自分の場合はどうなるのかわからない」
ということがあります。
その場合は、契約先の保険会社へ問い合わせて確認しましょう。
「申し込みをしたのですが、契約をやめたい場合はどのような手続きが必要ですか？」
と確認します。
わからないまま時間を置くより、早めに確認するほうが手続きを把握しやすくなります。
営業担当者以外の窓口も確認する
担当者へ連絡しにくい場合や、担当者とのやり取りだけではよくわからない場合は、保険会社の公式な問い合わせ窓口などを確認しましょう。
会社の公式サイトや手元の契約書類に問い合わせ先が記載されていることがあります。
制度や手続きについては変更される可能性もあるため、
実際に手続きをするときは契約先の最新の公式情報を確認する
ことが大切です。
保険勧誘を断るときのチェックリスト
ここまで読んで、
「いろいろな断り方があって、結局どれを覚えればいいの？」
と思った方もいるかもしれません。
すべて覚える必要はありません。
基本は、
感謝を伝える
↓
加入しないことを伝える
↓
必要なら今後の勧誘も断る
という流れです。
最後に簡単なチェックリストで確認してみましょう。
基本の断り方をチェック
□ 「今回は加入しません」と結論を伝えた
□ 相手を否定するのではなく、提案を断った
□ 理由を必要以上に長く説明していない
□ 本当に検討しないのに「考えます」と言っていない
□ 「また今度」と不要な可能性を残していない
しつこい勧誘への対応をチェック
□ 一度断ったことを再度はっきり伝えた
□ 必要なら「今後の案内も不要」と伝えた
□ 新しい理由を次々作っていない
□ 同じ結論を繰り返している
□ 会話が終わらない場合は終了する意思を伝えた
個人情報についてチェック
□ 何のために必要な情報なのか確認した
□ 断るためだけに詳しい家計事情を話していない
□ 知人の連絡先を本人の了承なく伝えていない
□ 答えたくない質問へ無理に答えていない
断った後についてチェック
□ 必要以上に謝り続けていない
□ 保険と人間関係を分けて考えている
□ 次に会ったときは普段通り接している
□ 相手の仕事そのものを否定していない
□ 再び勧誘された場合は境界線を伝えている
全部にチェックが入らなくても問題ありません。
自分が苦手だと感じるところから、一つずつ意識してみましょう。
保険勧誘の断り方についてよくある質問
最後に、保険勧誘を断るときに気になりやすい疑問をQ&A形式でまとめます。
Q1．一番簡単な保険勧誘の断り方は？
シンプルなのは、
「ありがとうございます。ただ、今回は加入しません」
という形です。
感謝と結論をセットにすると、強すぎず、意思も伝えやすくなります。
今後の案内も希望しない場合は、
「今後のご案内も大丈夫です」
と加えましょう。
Q2．保険勧誘は理由を言わずに断ってもいい？
必ず長い理由を説明しなければ断れないわけではありません。
「今回は加入しません」
「現在は検討していません」
と、自分の意思を伝える方法があります。
理由を聞かれても、詳しく話したくない場合は、
「いろいろ考えましたが、今回は見送ります」
と答える方法もあります。
Q3．「お金がない」と断ってもいい？
実際に予算が理由なら、そのように伝えることもあるでしょう。
ただし、
「もっと安いプランがあります」
と別の提案につながる場合があります。
金額に関係なく加入する予定がないなら、
「今回は加入しません」
と伝えたほうがシンプルです。
Q4．「今の保険で十分です」と言えば断れる？
一つの言い方ではあります。
ただ、
「それなら現在の保険を見直してみませんか？」
と提案されることもあります。
見直しも希望していないなら、
「現在は保険を見直す予定もありません」
まで伝えると意思がわかりやすくなります。
Q5．友達から保険を勧められたらどう断ればいい？
友達との関係と保険を分けて伝えましょう。
たとえば、
「声をかけてくれてありがとう。でも保険については今回は大丈夫だよ」
という言い方があります。
友達そのものを拒絶するのではなく、今回の提案を断る形にします。
Q6．職場の人から勧められた場合は？
同僚なら、
「教えてくれてありがとう。でも今は保険を見直す予定がないので今回は大丈夫」
などと伝えます。
上司や先輩など丁寧に伝えたい相手なら、
「お気遣いありがとうございます。ただ、現在は保険を見直す予定がありませんので、今回は大丈夫です」
という形があります。
仕事上の関係と個人の契約は分けて考えましょう。
Q7．「話を聞くだけ」と言われたら？
話を聞きたいのであれば聞いて構いません。
一方、説明自体を希望していないなら、
「ありがとうございます。ただ、今は検討していないので説明も大丈夫です」
と断る方法があります。
「契約しなくていい」と言われたからといって、必ず説明を聞かなければならないわけではありません。
Q8．無料相談でも断っていい？
無料であっても、自分が相談を希望していないなら断ることができます。
「ありがとうございます。今は相談する予定がありません」
と伝えましょう。
無料かどうかではなく、
自分が相談したいか
で考えるとわかりやすくなります。
Q9．見積もりを作ってもらった後でも断れる？
見積もりを確認した結果、契約しないという判断になることもあります。
「見積もりを作っていただきありがとうございました。検討しましたが、今回は見送ります」
と、感謝と結論を伝えます。
見積もりを作ってもらったことへの申し訳なさだけで契約を決めないようにしましょう。
Q10．資料を受け取ったら契約しないと失礼？
資料を受け取ったことと契約することは別です。
内容を見た結果、
「今回は加入しない」
という判断になることもあります。
後日連絡が来た場合は、
「資料ありがとうございました。確認しましたが、今回は加入を見送ります」
と伝えればよいでしょう。
Q11．一度「考えます」と言ってしまったら？
後から断って構いません。
「先日はありがとうございました。その後検討しましたが、今回は加入しないことにしました」
と伝えます。
「考えます」と言ったからといって、必ず契約しなければならないわけではありません。
Q12．次回の約束をしてしまったら？
もう話を聞く予定がないのであれば、できるだけ早めに連絡してキャンセルしましょう。
「検討した結果、今回は加入しないことにしましたので、次回のお約束はキャンセルさせてください」
と伝えます。
Q13．断った後にまた電話が来たら？
一度断っていることを伝えます。
「以前もお伝えしましたが、現在も加入する予定はありません」
と答えましょう。
今後の電話も不要なら、
「今後のご案内も必要ありません」
と加えます。
繰り返し連絡が来て困る場合は、日時・担当者・内容などを記録しておくと状況を整理しやすくなります。
Q14．個人情報はすべて答えないといけない？
質問された情報について、
「なぜ必要なのかわからない」
と感じたら、目的を確認してから考えましょう。
そもそも相談を希望しておらず、勧誘を断る場面であれば、
「今回は加入を検討していないので、詳しい情報についてはお答えしません」
と伝える方法もあります。
Q15．申し込んだ後にやめたくなったら？
まず、自分がどのような手続きをしたのかを確認しましょう。
受け取った契約書類や案内を確認し、契約先の保険会社の公式な問い合わせ窓口などで必要な手続きを確認します。
クーリング・オフについて確認する場合も、対象となる条件や手続きなどがあります。
「保険なら全部同じ」と考えず、自分の契約について最新の公式情報を確認することが大切です。
まとめ｜保険勧誘は長い理由を考えるより「今回は加入しません」と伝えよう
保険を勧められたとき、
「どう断れば角が立たないかな？」
「友達だから断ったら悪いかな」
「せっかく説明してもらったのだから、契約しないと申し訳ないかな」
と悩んでしまうことがあります。
特に、友達・ママ友・同僚・親戚など、今後も付き合いが続く相手から勧められると、保険そのものより人間関係が気になってしまうこともありますよね。
そんなとき、まず覚えておきたいのが、
相手との関係を断ることと、保険の提案を断ることは別
ということです。
基本的な断り方は難しくありません。
「ありがとうございます。ただ、今回は加入しません」
というように、
感謝
＋
加入しないという結論
を伝えます。
断る理由を長く説明する必要はありません。
むしろ、
「お金がないので」
「今忙しいので」
「家族に相談してから」
「また今度」
「考えておきます」
といった言い方では、
「安い商品ならどうですか？」
「では来週なら？」
「ご家族にも説明します」
「検討結果をまた聞かせてください」
と、次の提案につながることがあります。
本当に加入する予定がないのであれば、
「今回は加入しません」
と結論そのものを伝えるほうがわかりやすいでしょう。
そして、一度断っても勧誘が続く場合は、
1回目
「ありがとうございます。ただ、今回は大丈夫です」
↓
2回目
「今回は加入する予定はありません」
↓
3回目
「加入する予定はありません。今後のご案内も必要ありません」
というように、少しずつ意思を明確にしていく方法があります。
相手から、
「話だけでも」
「無料だから」
「今より安くなります」
「見直すだけです」
と言われても、自分が必要としていないなら、結論を変える必要はありません。
また、友達から勧められた場合は、
「声をかけてくれてありがとう。でも保険については今回は大丈夫だよ」
と、人間関係と保険を分けて伝えます。
職場なら、
「ありがとうございます。ただ、現在は保険を見直す予定がありません」
と丁寧に伝えればよいでしょう。
LINEやメールでも同じです。
文章を長く考えすぎず、
感謝→結論
という順番を意識すると作りやすくなります。
そして、断った後まで必要以上に気にしなくても構いません。
次に会ったときは、
友達ならいつもの話をする。
ママ友なら普段通り挨拶する。
同僚ならいつも通り仕事をする。
親戚ならこれまで通り付き合う。
それで大丈夫です。
保険の提案を断ったことと、相手との人間関係は分けて考えましょう。
最後に、この記事で紹介したポイントを簡単に整理します。
保険勧誘を断るときの基本
・感謝を伝える
・結論を先にする
・理由を長く説明しすぎない
・加入しないなら曖昧な可能性を残さない
・何度聞かれても同じ結論で構わない
・今後も不要なら「今後の案内も必要ありません」と伝える
・友達や職場の人でも、人間関係と契約を分ける
・答えたくない個人的な事情を無理に話さない
・しつこい場合は日時や担当者などを記録する
・困った場合は会社や適切な相談窓口を確認する
断るのが苦手な方は、たくさんの例文を覚えようとしなくても大丈夫です。
まずは、
「ありがとうございます。ただ、今回は加入しません」
という一言を覚えておきましょう。
さらに必要なら、
「今後のご案内も大丈夫です」
と加えます。
完璧な断る理由を考えることよりも、
自分が加入するのか、加入しないのかを自分で決め、その意思を落ち着いて伝えること
が大切です。